Prevención de lavado de dinero
Por qué existe esta política
SAINTBASSILS SYSTEMS, S.A.P.I. de C.V., operando bajo la marca comercial Phantter, realiza de forma habitual y profesional el intercambio de activos virtuales (compraventa de USDT contra dólares estadounidenses). Esta actividad está clasificada como actividad vulnerable por el artículo 17, fracción XVI, de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), lo que nos convierte en sujeto obligado frente a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Esta política explica, en lenguaje llano, qué hacemos para cumplir esa ley y qué esperamos de ti como usuario.
Qué significa ser “sujeto obligado”
En términos simples: la ley nos obliga a conocer a nuestros clientes, guardar evidencia de quiénes son y de dónde vienen sus recursos, y avisar a la autoridad cuando una operación alcanza ciertos montos o presenta señales de alerta. No es un trámite opcional ni una cortesía de Phantter: es un requisito legal que aplica a toda casa de cambio de activos virtuales en México.
Identificación del cliente
Para la fracción XVI del artículo 17, la identificación del cliente es obligatoria en toda operación, sin importar el monto. Por eso, antes de tu primera compra te pedimos:
- Identificación oficial vigente, por ambos lados.
- Nombre completo, correo electrónico y teléfono.
- Ocupación o giro y procedencia de los recursos que vas a usar.
- Si desempeñas o desempeñaste un cargo público, si eres familiar cercano o socio de alguien que lo desempeñe, o si formas parte de una institución financiera (lo que la ley llama una Persona Políticamente Expuesta, o PEP).
Ese conjunto de información es tu expediente. Se guarda cifrado, en un directorio no público, y cada consulta queda registrada con usuario, fecha y dirección IP.
Personas Políticamente Expuestas (PEP)
Si identificamos que eres una PEP, aplicamos medidas de debida diligencia reforzada: revisión adicional del origen de tus recursos, aprobación por parte de nuestro Oficial de Cumplimiento antes de habilitar la cuenta, y monitoreo más frecuente de tus operaciones. Esto no significa que no puedas operar con Phantter; significa que revisamos tu caso con mayor cuidado, como exige la ley.
Avisos a la autoridad
Cuando una operación (o la suma de tus operaciones en un periodo de seis meses) alcanza el umbral de aviso que la LFPIORPI fija en Unidades de Medida y Actualización (UMA) para activos virtuales, presentamos el aviso correspondiente ante el SAT, que lo canaliza a la UIF, dentro de los plazos legales. Este umbral se actualiza cada año conforme al valor de la UMA vigente, por lo que puede variar de un ejercicio a otro; si necesitas el monto exacto aplicable en un momento dado, contáctanos.
Si detectamos una operación inusual (una señal de alerta que no encaja con tu perfil declarado), tenemos la obligación legal de reportarla a la autoridad dentro de las 24 horas siguientes a su detección, sin notificártelo previamente. Esta reserva no es discrecional: la propia ley prohíbe a los sujetos obligados avisar al cliente que una operación suya fue reportada.
Restricciones al uso de efectivo
Conforme al artículo 32 de la LFPIORPI, existen límites legales al pago en efectivo para actividades vulnerables. Por eso Phantter opera exclusivamente con medios de pago rastreables (transferencia bancaria u otros medios electrónicos), y no acepta pagos en efectivo para la compra de USDT.
Conservación de expedientes
Conservamos tu expediente de identificación durante diez años contados a partir de tu última operación, conforme al plazo que exige el artículo 18 de la LFPIORPI. Transcurrido ese plazo, la información se elimina de forma segura y certificada.
Qué esperamos de ti
- Que la información que nos das sea verdadera, completa y actualizada.
- Que operes con recursos propios y de procedencia lícita.
- Que no intentes fraccionar operaciones para evitar los umbrales de identificación o de aviso: esa práctica (conocida como smurfing o pitufeo) también está prohibida por la ley y activa nuestra obligación de reportarla.
- Que nos avises de inmediato si sospechas que tu cuenta fue usada sin tu autorización.
Nuestra estructura de cumplimiento
Contamos con un Oficial de Cumplimiento responsable de supervisar el programa PLD/FT de Phantter, dar seguimiento a las alertas de operaciones inusuales, capacitar al personal expuesto a operaciones vulnerables de forma anual, y presentar los avisos correspondientes ante la autoridad. Aplicamos mecanismos automatizados de detección de operaciones inusuales, conforme a lo previsto en el artículo 18, fracción X, de la LFPIORPI.
Negativa o cancelación de operaciones
Podemos negarnos a abrir una cuenta, rechazar una operación específica o cancelar una cuenta existente cuando la información proporcionada sea inconsistente, cuando no podamos verificar el origen de los recursos, o cuando existan señales de alerta que nos impidan cumplir con nuestras obligaciones legales. No estamos obligados a explicarte el detalle de una alerta de cumplimiento, precisamente porque la ley protege la confidencialidad de esos procesos.
Cooperación con autoridades
Colaboramos con el SAT, la UIF, y cualquier autoridad judicial o administrativa competente que nos requiera información dentro del marco legal aplicable, incluyendo la LFPIORPI y la legislación en materia de protección de datos personales.
Contacto
Si tienes dudas sobre esta política o sobre el estatus de tu expediente, escríbenos a contacto@phantter.com o llámanos al +52 1 55 9826 1186.
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